产品与趋势：AI 升级迎来市场扩容

1.1、产品定义：智能座舱是功能集成的车机系统

据《汽车智能座舱分级与综合评价白皮书》，汽车智能座舱是指搭载先进的软硬件系统，具备人机交互、网联服务、场景拓展的人-机-环融合能力，为驾乘人员提供安全、智能、高效、愉悦等综合体验的移动空间。从系统架构来看，智能座舱域依托中央计算平台，通过以太网交换机等进行域间通信及智能网联。其显示子系统包括仪表盘、娱乐大屏、控制屏及HUD，实现多屏互联与信息协同；摄像头子系统集成 DMS、OMS、SVC 与 DVR 等功能支持驾驶监控与舱内环境感知；音频子系统则通过 A2B 总线、模拟音频线、AVB 技术连接音响功放、麦克风及主动降噪单元，提升听觉体验；区域控制器分布于车内前后左右，协同管理氛围灯、智能座椅、智能空调等调节、舒适功能；存储子系统通过Ethemet、USB 等扩展接口相连，支持数据存储与外部设备接入。

智能座舱的硬件价值量呈现“核心部件驱动、配置弹性分层”规律。从整体看，硬件总成本跨度大，经济型方案约 3000 元，而高端豪华方案可超过13000元，差异主要源于核心电子部件的配置与性能分级。其中，座舱域控制器和显示子系统是价值贡献的核心与变量最大的部分。前者作为“大脑”，后者作为“窗口”（尤其是大屏与 AR-HUD），二者共同决定了座舱的智能化与体验上限，其价值可随性能提升呈现数倍增长。相比之下，感知件（如摄像头）与声学件（如扬声器、功放）更多地遵循“量价齐升”的逻辑，即通过增加数量与提升规格来拉动价值，但单体价值增长曲线较为平缓。便捷性功能（如无线充电、NFC）则作为附加值模块，对整体成本结构影响相对较小。

《汽车智能座舱分级与综合评价白皮书》依据人机交互、网联服务和场景拓展三个技术维度，将智能座舱划分为从 CL0 到 CL4 的五个等级，这一划分避免了模糊的概念描述，完整覆盖了从“功能座舱”到“全面认知智能座舱”的演进路径。当前，市场主流智能座舱大多处于“部分认知”CL2 阶段，仅能实现部分主动交互功能，覆盖舱内外部分应用场景。而未来的CL4 级全面认知座舱，将具备全场景主动交互能力。

据盖世汽车研究院，智能座舱被定义为同时具备“8 英寸以上中控屏+语音交互+车联网+OTA”四大功能模块的座舱配置，通过增强各类信息交互，助力打造更加智能的出行环境，重构驾乘者出行体验。 智能座舱正在快速普及，2023 年至 2024 年，国内乘用车智能座舱的渗透率稳步提升，2023 年 1 月智能座舱渗透率为 58%，2024 年12 月智能座舱装机量超过 200 万套的同时渗透率达到了 75.6%。2025 年H1 中国乘用车市场智能座舱渗透率为 75.1%，搭载量达 795.7 万套。

在智能座舱发展的初期阶段以模块化功能提升为主，座舱空间仅是功能集成的车机系统。部分硬件或功能的搭载速度领先于座舱域控制器的普及，该阶段智能座舱渗透率的提升主要由部分功能的快速普及和高端化功能的配置亮点共同驱动。 智能座舱初步体现为功能集成形态，主要包括：1）多屏显示由驾驶位向全车领域扩展：屏幕布局从驾驶位核心的中控屏、全液晶仪表，逐步扩展至副驾屏、后排液晶屏以及增强现实体验的HUD等，形成全舱覆盖的视觉交互体系。 2）网联与升级能力：通过车联网实现车辆与外界的智能连接，扩展车辆的在线服务与生态应用；依托 OTA 技术建立远程升级机制，持续优化座舱功能与体验；5G 网络的引入进一步提升了数据传输速率与稳定性，为高带宽应用奠定基础。3）交互与感知：语音交互、DMS（驾驶员监测系统）、OMS（乘客监测系统）等逐步普及，实现从用户感知到车辆控制的流畅自然交互，并逐步由座舱场景向行车安全与场景化服务延伸。 据盖世汽车研究院，国内乘用车市场中，各功能核心产品渗透率均处于增长趋势，具体主要可分为三类：1）高渗透、稳步增长，中控屏、车联网、语音交互、全液晶仪表及 OTA 的渗透率在 2023 年均超过60%，并在2025 年均提升至75%以上。其中中控屏的渗透率尤为可观，始终保持在90%以上。2）高增速，数字钥匙、座舱域控、5G 网络分别由 2024 年 1-9 月46%、27%、11%的渗透率，在一年中提升至 2025 年 1-9 月的 56%、40%、23%，分别同比增加10、13、12 个百分点。3）发展中，DMS、HUD、副驾屏及后排液晶屏在近年来的渗透率较低，约在 20%及以下，但在近一年来呈明显的增长趋势，具有发展潜力，体现了座舱智能化在场景拓展和网联升级方面进一步发展。

1.2、发展趋势：AI 重构座舱，技术定义价值，市场双轨演进

1.2.1、技术主线：向高阶认知智能演进，AI 定义未来架构